伴生于企業(yè)的經(jīng)營管理活動(dòng),一個(gè)企業(yè)只要保持運(yùn)營,法律風(fēng)險(xiǎn)就難以避免。由于不同法律風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、后果以及其對企業(yè)發(fā)展的影響存在很大差別,法律風(fēng)險(xiǎn)防范策略也有多種,主要有避免、降低、轉(zhuǎn)移和接受四種。
(一)避免風(fēng)險(xiǎn)
避免風(fēng)險(xiǎn)是指某種法律風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生后果嚴(yán)重,企業(yè)不能承受或不愿接受的情況下,采取嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,盡量避免法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。由于避免風(fēng)險(xiǎn)要放棄商業(yè)機(jī)會或付出巨大的控制成本,在一般情況下采取避免策略的風(fēng)險(xiǎn),多是可能導(dǎo)致企業(yè)承擔(dān)刑事責(zé)任或行政責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)檫@類法律后果是企業(yè)難以承受的,如涉及犯罪、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等。對于可能需要承擔(dān)民事責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn),除了可能嚴(yán)重影響企業(yè)聲譽(yù)及不能承擔(dān)的災(zāi)難性經(jīng)濟(jì)后果以外,通常會采取其他應(yīng)對策略。
(二)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
簡單地說,轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)就是通過措施把風(fēng)險(xiǎn)從一個(gè)主體移到另一個(gè)主體的行為。如果某種法律風(fēng)險(xiǎn)難以完全避免,或者完全避免的成本過于高昂,則可以通過一定的控制措施,將風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)后果轉(zhuǎn)移給其他主體。比如許多企業(yè)通過勞務(wù)公司雇傭員工,將勞務(wù)用工過程中可能產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給勞務(wù)公司,或者通過投保、收取保證金的方式,將法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司或合作方。需要指出的是,轉(zhuǎn)移法律風(fēng)險(xiǎn)是需要付出代價(jià)的,并且在很多情況下只能轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn),對于非財(cái)產(chǎn)損失不能轉(zhuǎn)移,如涉及企業(yè)聲譽(yù)、商譽(yù)的損失。
(三)降低風(fēng)險(xiǎn)
如果某種法律風(fēng)險(xiǎn)難以完全避免,或者避免及轉(zhuǎn)移的成本都過高,那么企業(yè)可以通過采取控制措施,從降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或降低法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的損失程度人手對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。這是企業(yè)最常采用的一種風(fēng)險(xiǎn)防范策略,因?yàn)閷τ谄髽I(yè)面臨的夫多數(shù)法律風(fēng)險(xiǎn)而言,只要企業(yè)開展經(jīng)營活動(dòng),風(fēng)險(xiǎn)就無法避免,并且只要企業(yè)采取一定程度的控制措施,風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和造成的損失度就會明顯下降。
(四)接受風(fēng)險(xiǎn)
接受風(fēng)險(xiǎn),就是按照成本低于收益的總體原則,經(jīng)過綜合考量,企業(yè)愿意接受風(fēng)險(xiǎn)可能給企業(yè)帶來的不利后果。如果某種法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很小,發(fā)生負(fù)面影響也小,或者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)比采取控制措旌對企業(yè)的綜合收益更大,或者明知有風(fēng)險(xiǎn)的存在而無適當(dāng)?shù)目刂拼胧髽I(yè)可以對風(fēng)險(xiǎn)暫時(shí)不采取控制措施。需要指出的是,對于法律風(fēng)險(xiǎn)而言,應(yīng)該謹(jǐn)慎采取接受策略。因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)不同的是,即使通過法律風(fēng)險(xiǎn)的識別和測評,我們可以初步預(yù)測到具體風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生的損失度。但往往看似很小的法律風(fēng)險(xiǎn),由于和其他風(fēng)險(xiǎn)的疊加或是和風(fēng)險(xiǎn)之外的不可控因素結(jié)合,仍然會給企業(yè)帶來“驚濤駭浪”。特別是在企業(yè)經(jīng)營的某些敏感時(shí)期,一個(gè)貌似不起眼的法律風(fēng)險(xiǎn)都會成為倒下的第一張多米諾牌。
風(fēng)險(xiǎn)防范策略的選擇是一個(gè)復(fù)雜的過程,需要綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)的具體情況、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、控制成本和控制效果等多方面的情況。其中企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好,風(fēng)險(xiǎn)承受度是決定具體風(fēng)險(xiǎn)防范策略選擇的原則要素。企業(yè)應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)統(tǒng)一確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度,即企業(yè)愿意承擔(dān)哪些風(fēng)險(xiǎn),明確風(fēng)險(xiǎn)的最低限度和不能超過的最高限度,并據(jù)此確定風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警線及相應(yīng)采取的對策。確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度,要正確認(rèn)識和把握風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡,防止和糾正忽視風(fēng)險(xiǎn),片面追求收益而不講條件、范圍,認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)越大、收益越高的觀念和做法;同時(shí),也要防止單純?yōu)橐?guī)避風(fēng)險(xiǎn)而放棄發(fā)展機(jī)遇。

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